こんばんは。
本日2度目のエントリーです。

この記事は、外貨預金を保有していらっしゃる方へのPR記事ですので、興味のない方は飛ばしてくださいね。

何を隠そう、私も外貨預金を現時点でも保有しています。外貨預金を保有する理由は様々でしょうが、それを少しでもより効率的に運用できるように考えてみたいと思います。


外貨預金の種類
外貨預金は普通預金と定期預金があります。
外貨は円より利息が多いから・・・と預けている方も多いでしょうが、ドル預金の場合、

普通預金だと0.05%
定期預金1年物だと1.5%
（新生銀行・7月26日時点）

ぐらいです。

日本円に比べて魅力的…というには、ちょっと拍子抜けの金利ですね。（さらに金利には税金もかかりますし）
しかも実は預金保険制度の対象外で、銀行が破たんすれば保障されません。

外貨預金をする理由として、仕送りなどのために海外送金を考えている人は、外貨普通預金、資産運用として考えている人は、定期預金に預けているでしょう。

外貨預金とFX
私が外貨預金でドルを保有しているのは、ただ単に給料がドル払いなためです。現在のように100円台の比較的、円高水準では、円に変えたくないし、かといって、外貨普通預金では金利ももらえないし、定期預金だと、必要な時に解約しないと換金できない・・・・ということで、ＮＴＴスマートトレードにドルを移しています。ＮＴＴスマートトレードでは、10000ドル預けていれば、いつでも引き出せるのに、年利1.2％の金利がついています。さらに、それを証拠金としてFXに使うことができます。（使わなくても十分、銀行の普通預金よりも有利ですが。）

シミュレーション：外貨預金で1万米ドルと1万豪ドルを運用
銀行で、1万米ドルと1万豪ドルを持つ場合、およそ210万円の資金が必要です。年利はそれぞれ1.2％と4.4％（税引後）程度ですので、1年後の利子は56,000円程度になります。

シミュレーション：FXで1万米ドルと1万豪ドルを運用
ＮＴＴスマートトレードを使って、1万米ドルを証拠金にした場合、必要資金は108万円（1万米ドル分）です。これで1万豪ドル（米ドル売り: USD/AUD）を保有すれば、元手は108万円のまま、ネット保有資産は1万豪ドルのみになります。（1万米ドルは相殺されますね）

利子のほうはまず証拠金の米ドルにつく1.2％で年間およそ13,000円（120米ドル）。
豪ドル(AUD/USD)につく1日130円（1.2米ドル）のスワップ1年分でおよそ47,500円。（年率換算4.6％）
合計は60,500円ほどになります。

リスク
米ドルと豪ドルをそれぞれ外貨預金で1万ドルずつ保有するより、米ドルを証拠金にして、豪ドル買い米ドル売りというポジションを持つほうがリスクヘッジになります。
たとえば米ドルがなんらかの理由で下がっても、その場合、豪ドルは米ドルに対して相対的に高くなるからです。

利回り
銀行の場合、資金211万に対して、金利が56,000円だと2.67％。
ＮＴＴスマートトレードでドル資産を証拠金にして豪ドルを運用した場合、資金108万円に対して、金利が60,500円なので、5.6％です。



現在外貨保有をされている方は、外貨を証拠金にとして使用することにより、銀行で行う外貨預金よりも効率的で為替差損のリスクヘッジができている運用をすることができますよ。


私が外貨を証拠金に使用している口座はこちらです。
現在キャッシュバックキャンペーンもやっていて、1万米ドル預ければ1万円が上乗せでもらえてお得ですよ♪





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こんばんは。
今週は全体的に堅調な相場でしたね。
原油価格の下落、NY株の上昇と全体的な市場のセンチメントが改善したことが為替相場にも影響をもたらしていました。（参考記事：原油価格）

ただ個別の材料として、NZの利下げなど、売られた通貨もありました。

高金利通貨ではランド円が14円を大きく突破して週を終え、中期的には堅調な相場が期待できそうです。（参考：ランドの記事）

来週も全体的には堅調な相場展開になりそうですが、ドル円が108円近くまで来ており、6月中旬の108円台半ばの前回高値を抜けるかどうかがポイントになるでしょうか。押し戻されれば、105-108円ぐらいのレンジに入るかと思っています。EUR/USDも8時間足では1.56台で反発してきており、欧州通貨が再度上げてくるのかも注目ですね。

さて、公開している本日時点でのHirose Traderのスワップ口座です。


先週の急激な下げの時に、CHF/SGD（スイスシンガポール）がレンジの上を抜けると判断し、上限の1.3400で10000買い増ししましたが、相場が戻したため、その分が現時点ではマイナスとなっています。先週より含み益は減っていますが、先週末に比べて13,000円ほど含み益は減っていますが、今週は欧州通貨が調整気味だったので、こんな感じかなぁと思っています。（参考：先週のポジション）

1週間を通して、含み益の変動が2万円程度だったので（13万から15万）、ポートフォリオが安定してきたと思っています。今週の動きはかなりランドの上下によるものでしたので、ランドの動きをヘッジできるものをと考えていますが、なかなかランドの動きをヘッジするのは難しいですね。今後考えていきたいと思います。

堅調相場に慣れてくると、強きでポジションを増やしてしまいがちですが、相場が崩れる時は一瞬です。スイングで差益を抜いていくことを目的としないスワップ運用では、相場が上に行こうと、下に行こうと安定しているポートフォリオを持つことが一番かと考えています。


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ランド円が14円を割り込む水準まで下げています。
先日14.30を超え、いよいよ15円を目指すかと思われましたが、再び13円台です。

以前に記事にしましたが、これはドルランドが7.5近辺の抵抗線を超えられなかったことが原因ですね。前回跳ね返されたラインできれいにまた跳ね返されています。



アメリカの弱い住宅指標に先導され、フォードの87億ドルもの大赤字決算に後押しされ、NY株安、そして、クロス円全体が調整モードなので、それに連動するように、ドルランドも再びランド安に向かっているようです。

欧州通貨がまだドルに対して反発を開始しておらず、ユーロもスイスも下げているので、強さとしては、
円＞ドル＞ドル派閥通貨＞ユーロ派閥通貨＞高金利通貨

のような流れでしょうか。（私の勝手な派閥命名はこちらの記事を参照）

いったん14円を抜けているので、モメンタムとしては、上を目指す勢いがあると信じ、クロス円全体の動きを見ながらランドの買い増しの場を探していきたいと思っています。


ところで昨日のNZの記事に関連して、0.74でNZD/USDを指していたところ、先ほど約定しておりました。これはドルを証拠金として預けると証拠金にも金利が付くＮＴＴスマートトレードでとったポジションです。ドルで預けているので、ドル売りのポジションをとって、ちょうどバランスがとれるようにしています。0.74のラインは比較的堅そうに見えるので中期の底と思って買いましたが、万が一割れると次は0.68ぐらいまでありそうな感じです。



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先ほどのNZの金利（オフィシャルキャッシュレート）発表、で0.25％の利下げが発表され、NZの金利は8.00％となりました。

声明内容から、今後に関してですが、

9月に5％程度までのインフレはあるが、その後、弱い内需によって価格は下がる。
それにより、インフレターゲットにおいても、中期的に、しばらくの間は、今回の利下げによって、適切な金利である。

しかし、今後、
-インフレが今後緩和される
-為替相場でNZが安定した水準である
という条件で、さらに利下げをするつもりでいる。

とのことでした。

一瞬大きく下げたNZですが、そこまで売り込まれるほどではないようですね。
まぁなんとなく、予想の範囲内という感じがしますが、今後アジア市場でどうなるでしょうか。

NZD/USDは0.74で買ってみたい気もしますが・・・


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こんばんは。
かなりブル相場になってますね。
ランド円14.30、ドルランド7.5突破とこれまで売られ続けたランドが反発するなど、キャリートレードの復活が見て取れるようです。

ランドなんか売る理由のほうがいっぱいあると思ったのに、わからないものです。

逆に元気のないのはNZドルですね。キャリーといえど、わかりやすい材料にはセレクティブに反応するといくことでしょうか。

さてさて、そんな相場ですが、なぜこんなに上げているのでしょうか？
今回はドル円・クロス円だけでなく、中国、インドなどの新興国の株なども大きく反発し、少し資金の流れがリスクに戻ってきた気がします。

この資金はどこから来たのでしょうか・
間違いなく、石油・商品市場ですね。

以下のチャートはWTI原油の週足です。



これを見ると、いかに過去1年半にわたり上げ続けたかがわかります。
ようやくここにきて調整といった感じですね。

40週平均線とのかい離も大きいので、調整余地は結構ある気がします。
日足ではトレンドラインをわってきていました。

ということで、今後しばらくは株やドル円に資金が流れるかもしれませんね。

・・・じゃぁ今買い増すすべきでしょうか？

私の考えでは、下げたといっても、原油相場はまだ上げ基調。今後、最低でも2番天井を見に来る可能性は十分あります。ですので、その場合、またドルが弱含む可能性も強く、ここからドル一辺倒にあげるというよりは、レンジへの移行のほうが可能性は高そうでしょうか？3月のような暴落の可能性は原油が安定している間はなさそうなので、うまく安値で拾っていきたいと思います。



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